{"id":7353,"date":"2015-03-17T22:06:50","date_gmt":"2015-03-18T04:06:50","guid":{"rendered":"http:\/\/www.pueblaonline.com.mx\/garganta_prof\/?p=7353"},"modified":"2026-03-25T07:54:39","modified_gmt":"2026-03-25T13:54:39","slug":"ficrea-historia-de-un-fraude","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.pueblaonline.com.mx\/archivo\/2015\/gargantaprofunda\/ficrea-historia-de-un-fraude\/7353\/","title":{"rendered":"FICREA, HISTORIA DE UN FRAUDE"},"content":{"rendered":"

<\/a><\/p>\n

Este martes, un grupo de defraudados<\/strong> \u2013entre ellos varios poblanos- de la Sociedad Financiera Popular (Sofipo) Ficrea present\u00f3 una denuncia de hechos ante la Procuradur\u00eda General de la Rep\u00fablica <\/strong>(PGR) en contra de los directivos de ese organismo. La denuncia es en contra del socio mayoritario del organismo financiero, Rafael Antonio Olvera Amezcua;<\/strong> el socio minoritario Carlos Guillermo P\u00e9rez Grovas<\/strong>, y el director general de Ficrea, Sergio Ortiz Valencia<\/strong>. Tambi\u00e9n se denunci\u00f3 a los miembros del consejo directivo, Javier de Jes\u00fas Calder\u00f3n y Salas, H\u00e9ctor Eduardo Oceguera Aguirre, Alejandro Gonz\u00e1lez Camacho y Columba Paniagua Mart\u00ednez.<\/strong><\/span><\/p>\n

<\/span><\/p>\n

Todos ellos presuntos culpables <\/strong>de uno de los fraudes m\u00e1s sonados<\/strong> de los \u00faltimos tiempos, con alrededor de 6 mil 800 afectados<\/strong> por un monto superior a los 6 mil millones de pesos.<\/strong><\/span><\/p>\n

Veamos la historia:<\/strong><\/span><\/p>\n

En el 2006<\/strong> se establece la sociedad Ficrea, S.A., de C.V<\/strong>. como un organismo para la captaci\u00f3n de ahorro. El 5 de agosto de 2008,<\/strong> la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNVB) autoriza<\/strong> que la empresa opere como una Sociedad Financiera Popular<\/strong> (Sofipo), lo que le permite prestar servicios financieros de ahorro, inversi\u00f3n y cr\u00e9dito principalmente dirigido a peque\u00f1as y medianas empresas. <\/span><\/p>\n

El 8 de diciembre de 2014,<\/strong> la Junta de Gobierno de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores emiti\u00f3 un comunicado dirigido a los ahorradores de Ficrea, S.A. de C.V., Sociedad Financiera Popular, anunciando la intervenci\u00f3n gerencial de la sociedad de ahorro despu\u00e9s de identificar comportamientos irregulares<\/strong>, falta de transparencia, problemas de integridad de la informaci\u00f3n, as\u00ed como la falta de disposici\u00f3n para atender las solicitudes de la autoridad sobre el manejo de los recursos de sus ahorradores. <\/span><\/p>\n

La resoluci\u00f3n de la Comisi\u00f3n fue la suspensi\u00f3n parcial<\/strong> de las actividades de Ficrea y el cierre temporal<\/strong> de sus sucursales en el territorio nacional. Lo anterior como producto de irregularidades en el manejo de los recursos a su cargo y con motivo del incumplimiento de disposiciones de la Ley de Ahorro y Cr\u00e9dito Popular, de la Ley General de Sociedades Mercantiles, as\u00ed como de la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita, entre otras disposiciones. <\/strong><\/span><\/p>\n

Derivado de la intervenci\u00f3n gerencial a cargo de la CNBV, el tema fue ampliamente discutido en el seno de la Comisi\u00f3n Permanente del Congreso de la Uni\u00f3n, en donde se lleg\u00f3 a la resoluci\u00f3n de establecer un Grupo de Trabajo Bicamaral<\/strong> de an\u00e1lisis de la legislaci\u00f3n aplicable a las figuras de ahorro popular y para el seguimiento al proceso de liquidaci\u00f3n de Ficrea, S.A. de C.V.,<\/strong> Sociedad Financiera Popular. <\/span><\/p>\n

Dicho grupo, integrado por un senador y un diputado de cada grupo parlamentario de las C\u00e1maras del Congreso de la Uni\u00f3n tiene los siguientes prop\u00f3sitos<\/strong>: <\/span><\/p>\n

I<\/strong>. Analizar la Ley de Ahorro y Cr\u00e9dito Popular y dem\u00e1s disposiciones legales, a fin de realizar las reformas y adiciones que resulten necesarias para prevenir y evitar que casos como el Ficrea, S.A. de C.V. Sociedad Financiera Popular se vuelvan a presentar; <\/span><\/p>\n

II<\/strong>. Revisar la legislaci\u00f3n de la materia, a fin de proponer las reformas y adiciones necesarias, con el objeto de, entre otros, evaluar el monto m\u00e1ximo del seguro de dep\u00f3sito, y con ello cubrir a un mayor n\u00famero de clientes, personas f\u00edsicas de Ficrea, con la recuperaci\u00f3n de la totalidad de sus dep\u00f3sitos; <\/span><\/p>\n

III<\/strong>. Agilizar la recuperaci\u00f3n de activos de Ficrea, filiales y subsidiarias, a fin de proceder a su \u00e1gil y transparente liquidaci\u00f3n y monetizaci\u00f3n; <\/span><\/p>\n

IV<\/strong>. Allegarse de insumos, por una parte, de las autoridades competentes, en especial de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores, de la Comisi\u00f3n Nacional para la Protecci\u00f3n y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, y de la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico; <\/span><\/p>\n

V<\/strong>. Reunirse con los ahorradores de Ficrea, debidamente representados por una comisi\u00f3n designada por ellos mismos, integrada por las personas defraudadas; <\/span><\/p>\n

VI<\/strong>. Dar seguimiento al proceso de liquidaci\u00f3n de Ficrea, S.A de C.V., Sociedad de Financiamiento Popular; <\/span><\/p>\n

VII<\/strong>. Proponer a las c\u00e1maras del Congreso de la Uni\u00f3n iniciativas de ley o decreto para mejorar las condiciones de transparencia y seguridad de los ahorradores, y <\/span><\/p>\n

VIII<\/strong>. Proponer mecanismos que contribuyan a solucionar los problemas derivados de la defraudaci\u00f3n a los ahorradores del Ficrea, S.A., de C.V., Sociedad Financiera Popular. <\/span><\/p>\n

REUNIONES DE TRABAJO <\/strong><\/span><\/p>\n

El grupo de trabajo se instal\u00f3 el 17 de febrero<\/strong>. El 24 de febrero<\/strong> se llev\u00f3 a cabo una reuni\u00f3n con la representaci\u00f3n de los ahorradores defraudados. El 3 de marzo <\/strong>el grupo de legisladores tuvo un encuentro con los representantes de la Sofipos y las Federaciones que tienen a su cargo la vigilancia auxiliar de las mismas. Finalmente, el 10 de marzo <\/strong>se tuvo una sesi\u00f3n con las autoridades de la CNBV, de la SHCP y de la Procuradur\u00eda Fiscal de la Federaci\u00f3n. <\/span><\/p>\n

La mec\u00e1nica de dichos encuentros ha sido escuchar a los invitados y formularles preguntas en relaci\u00f3n con los diversos asuntos que representa tanto el sistema de ahorro popular como la actuaci\u00f3n de la sociedad Ficrea. <\/span><\/p>\n

PRINCIPALES ASUNTOS EXPUESTOS<\/strong>: <\/span><\/p>\n

De parte de los ahorradores<\/strong>: <\/span><\/p>\n

* Incremento en el Seguro de Protecci\u00f3n o cualquier otro instrumento que permita cubrir a peque\u00f1os y medianos ahorradores. <\/span><\/p>\n

* Administraci\u00f3n de la Cartera de FICREA a trav\u00e9s de un fideicomiso con sede en Nacional Financiera, Nafin. <\/span><\/p>\n

* Que el gobierno Federal establezca un fondo a manera de cr\u00e9dito para liquidar a los ahorradores en tanto se liquidan los activos y bienes. <\/span><\/p>\n

* Monetizar los activos, bienes muebles y bienes inmuebles a valor real de mercado.
\n<\/span><\/p>\n

Autoridades Sofipos<\/strong>:<\/span><\/p>\n

* Mantener el uso de corresponsales y Banca M\u00f3vil para la prestaci\u00f3n de estos servicios, especialmente en segmentos de bajos ingresos, muy familiarizados con el uso del celular. <\/span><\/p>\n

* Evaluar los niveles de Operaci\u00f3n y tipo de Operaciones permitidas, actualmente la Ley limita a las SOFIPOS la prestaci\u00f3n de servicios en funci\u00f3n de su Nivel de Operaciones. Para ellos, ser\u00eda m\u00e1s conveniente que, al igual que las Instituciones Bancarias, toda SOFIPO que solicitara autorizaci\u00f3n contara con un monto m\u00ednimo de capital social fijo, permitiendo que aquellas sociedades que cuenten con la infraestructura, pol\u00edticas y personal capacitado puedan ofrecer los servicios financieros permitidos por la ley, independientemente de su nivel de activos, incrementando la oferta de servicios financieros de calidad para los mencionados sectores. <\/span><\/p>\n

* Fortalecimiento del Gobierno Corporativo de las Sofipos, a trav\u00e9s de la inclusi\u00f3n obligatoria de Consejeros Independientes y la conformaci\u00f3n de Consejos de Administraci\u00f3n con apego al esp\u00edritu mercantil que de origen tienen las SOFIPOS. <\/span><\/p>\n

* Establecer instrumentos de mayor certidumbre en la Tenencia Accionaria de las Sofipos, a fin de facilitar los procedimientos para la transmisi\u00f3n y\/o adquisici\u00f3n de acciones de las Sociedades Financieras Populares.
\n<\/span><\/p>\n

Autoridades<\/strong>:<\/span><\/p>\n

Se inform\u00f3 que, entre el 4 y 17 de diciembre de 2014,<\/strong> se lograron recuperar diversos activos que fueron cedidos por apoderados de las empresas relacionadas y de Rafael Olvera Amezcua<\/strong> a un fideicomiso que ya ha sido constituido en Nafin. Entre los activos recuperados se encuentran: <\/span><\/p>\n

* Contratos de arrendamiento de Leadman Trade por 3,238 mdp <\/strong>a valor contable, <\/span><\/p>\n

* 28<\/strong> inmuebles, <\/span><\/p>\n

* 234<\/strong> veh\u00edculos, <\/span><\/p>\n

* Mobiliario y equipo sujeto a valuaci\u00f3n, <\/span><\/p>\n

* Derechos litigiosos por 58<\/strong> juicios por un valor manifestado de 200 mdp, <\/strong><\/span><\/p>\n

* Productos que le pueden corresponder a Leadman Trade como fideicomisario en segundo lugar de un Fideicomiso\u00a0irrevocable en garant\u00eda por un valor manifestado de 110 mdp. <\/strong><\/span><\/p>\n

El 19 de diciembre<\/strong> la Junta de Gobierno de la CNBV revoc\u00f3<\/strong> la autorizaci\u00f3n que ten\u00eda Ficrea<\/strong> para operar como SOFIPO.
\n<\/span><\/p>\n

Nacional Financiera<\/strong> realiza actualmente el aval\u00fao<\/strong> de los bienes de la sociedad liquidada a fin de establecer el valor real de los bienes. <\/span><\/p>\n

El SAE realiza los actos necesarios para asumir el cargo como liquidador conforme a la Ley. Al d\u00eda de hoy el estudio previo requerido por el SAE, ya fue concluido por un despacho externo (Galaz, Yamazaki, Ruiz Urquiza, S.C.). Pero mientras no se concrete la entrega formal al SAE, el Interventor-Gerente continuar\u00e1 ejerciendo la administraci\u00f3n de la sociedad. <\/strong><\/span><\/p>\n

Se inform\u00f3, adicionalmente, que de acuerdo a los registros de la sociedad Ficrea, el 40% de los ahorradores podr\u00e1n recuperar a trav\u00e9s del seguro de dep\u00f3sito la totalidad de sus ahorros<\/strong>. Pero los ahorradores que no recuperen todo su dinero podr\u00e1n obtener un mayor monto una vez que se moneticen los activos. <\/span><\/p>\n

Asimismo, la CNBV ha expresado que 200<\/strong> personas f\u00edsicas concentran $1,781 millones de pesos<\/strong> de captaci\u00f3n de Ficrea y que 29%<\/strong> del total de la cartera, mientras que 179<\/strong> empresas concentran $963 mdp<\/strong>, es decir, 15.5%<\/strong> del total. <\/span><\/p>\n

Finalmente, se ha se\u00f1alado que en el sector de ahorro y cr\u00e9dito popular el promedio de los ahorros de las personas que acuden a este sistema, en cualquier caso o situaci\u00f3n de riesgo, se cubrir\u00eda con seguro de 25 mil UDI<\/strong> dispuesto por la ley hasta en un 99 por ciento de los casos, circunstancia que hace de la sociedad Ficrea una condici\u00f3n muy distinta a otras Sofipos. <\/span><\/p>\n

El Grupo de Trabajo en pr\u00f3ximos d\u00edas deber\u00e1 reunirse para empezar a formular modificaciones a la ley y generar una propuesta que permita la mejor soluci\u00f3n posible para los ahorradores de Ficrea. <\/span><\/p>\n

La justicia, aseguran, est\u00e1 cerca; para ello ayudar\u00e1, y mucho, la denuncia<\/strong> presentada este martes ante la PGR<\/strong>.<\/span><\/p>\n

\u00bfSer\u00e1?<\/span><\/p>\n

gar_pro@hotmail.com<\/a><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Este martes, un grupo de defraudados \u2013entre ellos varios poblanos- de la Sociedad Financiera Popular (Sofipo) Ficrea present\u00f3 una denuncia de hechos ante la Procuradur\u00eda General de la Rep\u00fablica (PGR) en contra de los directivos de ese organismo. La denuncia es en contra del socio mayoritario del organismo financiero, Rafael Antonio Olvera Amezcua; el socio […]<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":7354,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"newspack_featured_image_position":"","newspack_post_subtitle":"","newspack_article_summary_title":"Overview:","newspack_article_summary":"","newspack_hide_updated_date":false,"newspack_show_updated_date":false,"footnotes":""},"categories":[67],"tags":[],"class_list":["post-7353","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-gargantaprofunda","entry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.pueblaonline.com.mx\/archivo\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7353","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.pueblaonline.com.mx\/archivo\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.pueblaonline.com.mx\/archivo\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.pueblaonline.com.mx\/archivo\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.pueblaonline.com.mx\/archivo\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7353"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.pueblaonline.com.mx\/archivo\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7353\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":88605,"href":"https:\/\/www.pueblaonline.com.mx\/archivo\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7353\/revisions\/88605"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.pueblaonline.com.mx\/archivo\/wp-json\/wp\/v2\/media\/7354"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.pueblaonline.com.mx\/archivo\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7353"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.pueblaonline.com.mx\/archivo\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=7353"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.pueblaonline.com.mx\/archivo\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=7353"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}